Слишком сложно? Тогда запросите консультацию специалиста!
Наша компания занимается тем, что помогает студентам выполнять различные учебные работы на заказ. Вы можете ознакомиться с перечнем выполняемых работ, а так же с их стоимостью на странице с ценами.
АРМ операциониста по работе с юридическими лицами.
Модуль «Безналичный перевод средств на основе платежных поручений».
Техническое задание.
Условия работы: Операционист вводит в систему и проводит платежные поручения клиентов. Проводки осуществляются по правилам бухгалтерского учета. Проведенный документ попадает в список проведенных документов текущего дня, результаты проводки отражаются на счетах плательщика и получателя. Если дата платежа, указанная в документе, превышает текущую дату операционного дня, при выполнении операции проводки документ автоматически попадает в список плановых платежей. При недостаточности средств на счету плательщика документ проводки помещается в картотеку №2 с указанием даты его помещения. При закрытии текущего дня список проведенных документов переходит в архивные документы.
Требования к разработке:
· Установка текущей даты в виде отдельного параметра.
· При наличии на счету плательщика картотеки №2 проводки по дебету счета запрещаются.
· Вывод в текстовый файл ведомости «Проведенные документы за…(дата)».
· Лицевые счета клиентов и список клиентов использовать в форме, достаточной для доказательности работы модуля.
Теоретическое введение.
Автоматизация банковской деятельности.
Автоматизация банковской деятельности получила широкое применение в конце XX века как за рубежом, так и в нашей стране. Почти в каждом банке сегодня функционирует банковская информационная система (БИС).
БИС – комплекс программно-технических средств автоматизации выполнения банковских операций. Эти системы можно условно подразделить на несколько частей. Основная часть и получила название автоматизированной банковской системы (АБС).
АБС – программный комплекс, осуществляющий проведение и учёт операций в соответствии с требованиями бухгалтерского учёта и подготовку всех требуемых данных об операциях. Кроме того, в состав БИС включают специализированные технические средства, модули управления этими средствами, специализированные системы коммуникаций, модули управления ими, модули сопряжения с АБС. БИС и вообще безбумажные технологии обеспечивают ряд преимуществ в деятельности банка: практически мгновенная пересылка данных; уникальность хранения (а значит, и повышенная достоверность и надёжность); улучшенная защищённость (гораздо легче закрыть доступ к электронным данным, чем спрятать документ от “случайного взгляда”); резкое снижение трудоёмкости обработки документов. АБС служит для целей бухгалтерского учета операций, т.е. с ее помощью осуществляется ведение операций дня банка.
Основные операции дня:
- регистрация клиентов;
- открытие клиентами л/с;
- прием документов клиентов, предписывающих выполнение операции по л/с;
- выполнение бухгалтерских проводок в соответствии с правилами выполнения операций;
- вычисление остатков л/с и оборотов по счетам;
- формирование отчетных документов синтетического учета.
Платежное поручение – один из типовых документов, вводимых в АБС, на основе которого выполняется типовая операция перевода денежных средств. Ввод документа установленного формата осуществляется модулем системы. Если по условиям операции ввод документа в систему соответствует выполненной и законченной операции, то по факту ввода нужно сделать следующие действия:
1. У бухгалтерской модели определить наличие в записи полей дебет (счет плательщика из документа), кредит (счет получателя из документа), сумма (основная сумма документа). Информация передается в ядро АБС, которое добавляет соответствующую запись в таблицу проводок.
2. При добавлении записи в соответствии с правилами бухучета меняются остатки л/с. Нужно вносить изменения в базу счетов.
